Sector financiero. Empresas
dedicadas a este rubro prometen rentabilidad de 5% por comprar estas joyas,
pero no cuentan con el permiso de la entidad reguladora.
La Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP (SBS) advirtió ayer de una nueva modalidad de
estafa que se promueve en el Perú y que involucra la
inversión en diamantes.
Según mencionó
ayer la entidad, es la empresa Pay
Diamond la que, a través de la modalidad "piramidal", ofrece
beneficios a sus clientes en Perú y también en países como Bolivia, Chile, Argentina y Perú.
Según la
superintendencia, Pay
Diamond invita
a sus usuarios a comprar diamantes a través de "paquetes de
inversión" que oscilan entre los US$ 400 y los US$ 18.000; y en los que
aseguran una rentabilidad de 5% a la semana sobre el monto invertido. Esta
rentabilidad se va abonando a una cuenta digital que se vigila desde el mismo
portal de Pay Diamond.
Si se invita a
más usuarios a integrarse a esta modalidad, la empresa otorga un incentivo de US$ 1.50 por cada tres
personas.
Según la SBS, esta empresa no está
certificada, por lo que demandó a la población tener cuidado al momento de
realizar su inversión no solo en esta, sino en otras empresas que no cuentan
con los permisos respectivos.
Ya en setiembre
del año pasado, Pay Diamond había sido señalado por la SBS como una empresa sin
permiso junto con las empresas Bitshare,
Bit Global Bank/Bit Global Cash, One Coin, Coin Space, MMM Global/MMM Perú y Seven Opportunity.
Negocio multinivel
Para poder determinar si una empresa multinivel se maneja
de forma ilegal, la SBS pidió prestar atención
a ciertas características clave.
Algunas de ellas
son que esta empresa esté formalmente constituida, que cuente con
representantes legales, un local establecido, contar con medios de pago
válidos y usados, que venda productos reales y que sus ganancias estén
sustentadas en la venta de dichos productos.
La entidad
recalcó que actualmente tiene limitaciones para combatir estos sistemas informales financieros toda vez que no
existen denuncias sobre estos. Además, no se cuenta con una legislación
especial para poder combatirlos y tampoco hay locales que clausurar como una
medida de prevención.
Entre sus líneas
de acción, la SBS publica comunicados
preventivos, intercambia información con supervisores financieros de otros
países, acompaña denuncias de las personas estafadas y, de contar con elementos
de prueba, procede a realizar denuncias. ❧
Los negocios
multinivel ilegales no
están formalmente constituidos, tampoco
cuentan con representantes legales, ni locales en el territorio. La SBS pide prestar
atención a estas características.
http://larepublica.pe/economia/1098058-sbs-advierte-sobre-estafa-piramidal-que-involucra-la-inversion-en-diamantes
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