La SBS advirtió sobre las modalidades de
estafa piramidal que se dan a través de redes sociales y páginas web en el
país.
La
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) alertó a la ciudadanía sobre
diversas modalidades de estafa que
se están presentando en el país, entre las cuales, la más común es la pirámide
financiera.
Pirámides financieras. El ente regulador señaló que en los últimos
dos años y medio, se ha advertido sobre la aparición, en páginas web y en
redes sociales, de esquemas virtuales que, empleando un supuesto esquema de
ventas multinivel, captan dinero del público con la promesa de pagar grandes beneficios.
"Naturalmente,
no son empresas formales y no tienen un local o domicilio conocidos, por lo que
no existe ninguna garantía de que el dinero que se ahorre o invierta a través
de ellas vaya a ser recuperado". sostiene.
Con
la finalidad de proteger al público usuario del sistema financiero, la SBS
recomendó a las personas estar atentas ante cualquier ofrecimiento de grandes
ganancias por parte de empresas no autorizadas a captar dinero del público. No
obstante, indicó que monitorea de manera constante las diversas regiones del
país para poder detectar empresas que, incumpliendo el marco normativo, se
dediquen a realizar actividades de intermediación financiera y de seguros sin
autorización.
Las
actividades autorizadas por la SBS para captar dinero del público se
encuentran: los depósitos de ahorro, inversiones y otros, por las cuales
se ofrece pagar una contraprestación en forma de intereses, ganancias u otra
compensación.
Consejos. Para no ser víctima de la informalidad financiera la SBS insta a
tener mucho cuidado al momento de decidir dónde va a colocar o depositar su
dinero, y recomienda lo siguiente:
• No entregues dinero a personas desconocidas, por más que
te lo recomiende un amigo o un familiar.
• Verifica siempre la identidad, domicilio y existencia
formal de las personas o empresas con las que haces negocios, y documenta toda
transacción.
• La actividad de captación de dinero del público requiere
de la autorización previa de la SBS. Visita la página web de la SBS y verifica
qué entidades cuentan con esa autorización.
• Desconfía siempre del ofrecimiento de altas tasas de
interés o de altas ganancias en cortos períodos de tiempo. Para ello, compara
dicho ofrecimiento con la ganancia que se obtiene en el mercado financiero
formal.
• Si te piden dinero para negocios en los que, además, debes
llevar dos o más personas que también aporten dinero, ten cuidado, puedes estar
ingresando a un sistema piramidal.
• Consulta o denuncia los casos que consideres que
constituyen pirámides financieras, al teléfono 0800-10840 o al correo
informalidad@sbs.gob.pe. Toda comunicación es tratada con absoluta reserva.
CLAE,
LA CERTEZA DE PERDER NUESTROS AHORROS
A inicios de los 90, una empresa conocida como CLAE adquirió
fama por operar como una exitosa empresa comercial, que recibía ahorros del
público, ofreciendo pagar intereses, muy superiores a los que ofrecían el
sistema financiero. El 2016, la empresa Internacional de Franquicias Elite se
constituyó en el Perú para ofrecer un atractivo negocio: vender supuestas
franquicias, las cuales podían generar ganancias de hasta 10% mensual.
¿Qué tienen en común? Que, en ambos casos, se
trataba de esquemas piramidales que captaban ahorros del público a cambio de
pagar abultadas ganancias en poco tiempo, ganancias que, efectivamente, eran
abonadas puntualmente durante un período inicial. Ello provocó que muchas
personas retiren sus ahorros de entidades formales o, peor aún, se endeuden,
para entregar su dinero a estas empresas que decían tener la fórmula mágica
para ganar mucho dinero. La mayoría perdió todos sus ahorros.
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